RSS-подписка facebook facebook Вконтакте Вконтакте
» » Как жителям Башкортостана не стать жертвой финансовой пирамиды

05.04.2019 Как жителям Башкортостана не стать жертвой финансовой пирамиды

Ежегодно жертвами пирамид в России становятся тысячи граждан. Вместе с экспертами Банка России с портала «Финансовая культура» мы подготовили инструкцию, как распознать мошенников и что делать, если все-таки попал к ним в сети.

Что такое финансовая пирамида?
Когда вы вкладываете деньги в банк, он зарабатывает их, вкладываясь в ценные бумаги, или отдает эти деньги другим в кредит под более высокий процент. Работу банков контролирует Центробанк – они обязательно получают лицензию, там множество запретов и ограничений, а если что-то случится, государство вернет вкладчикам до 1,4 млн рублей.

«Финансовая пирамида» — мошенническое предприятие, которое маскируется под законное, но ничего не производит и не продает, а получает прибыль только за счет привлечения новых участников. При такой схеме зарабатывает верхушка – низы почти в ста процентах случаев теряют все свои сбережения. Современные пирамиды действуют стремительно: агрессивная реклама, сбор денег с тех, кто верит в чудо и… все.

Организаторы чаще скрываются с деньгами обманутых вкладчиков, чтобы на новом месте открыть другой инвестиционный проект. Пока не попадут в тюрьму. По оценкам Банка России и правоохранительных органов, средняя продолжительность жизни пирамиды сократилась с 10 месяцев до трех.

Какие бывают пирамиды?
1) Классическая «финансовая пирамида» Организаторы не скрывают сути. Они убедительно объясняют, как работают, и убеждают вкладчиков, что сегодня этот бизнес еще более успешен, чем в 90-е. Например, якобы за счет привлечения людей через интернет.

2) Пирамида – «инвестиционная компания» Мошенники позиционируют себя как инвестиционное предприятие. Они придумывают громкие и привлекательные названия: «ИТ-компания», «интернет-компания», «инновационный проект» и зазывают приобрести их акции и облигации, обещая вкладывать деньги в высокодоходное строительство, в золотодобычу или в сверхэффективное производство (правда, не совсем понятно, в какое именно). Тут необходимо пояснить, что не каждый «инновационный проект» — мошенники, это может быть вполне законопослушное и даже нужное для экономики предприятие. Как понять, кто перед вами – читайте ниже.

3) Пирамида – «кредитная организация» Мошенники обманывают людей, которые не могут получить кредит в банке из-за плохой кредитной истории либо не могут его выплачивать. Пирамида прикидывается микрофинансовой организацией или даже банком, мошенники называют себя «кредитными бюро», «программой антидолг», «центром финансовых услуг» и предлагают избавить людей от «надоевших кредитов» или, наоборот – получить заём «если банк отказал». Все, что нужно – внести процент от суммы кредита, а дальше «юристы все сделают». Печальный пример такой компании – «Древпром», появившейся в Стерлитамаке.

4) Пирамида как что-то еще

Мошенники удивительно изобретательны, они маскируются под приличные организации: управляющие компании, потребительские кооперативы, известные компании. Порой не так просто понять, что перед вами — настоящая компания или финансовый «пузырь».

Как понять, что перед вами – пирамида?
Самое главное, на что нужно обратить внимание — лицензия Банка России (либо Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг/Федеральной службы по финансовым рынкам) на ведение заявленной деятельности. Вкладывать деньги в компанию без лицензии нельзя! Проверить, настоящая лицензия или нарисована в «фотошопе», можно в «Справочнике по кредитным организациям» и «Справочнике участников финансового рынка». Вот еще семь способов: — Компания зарегистрирована буквально вчера, у нее минимальный уставный капитал (10 000 рублей) и единственный учредитель. Проверить все это можно в Едином государственном реестре юридических лиц ФНС России. — Организация активно рекламируется и публично обещает неслыханно высокий доход, намного выше рыночного уровня. На легальном фондовом рынке такие заявления запрещены. — Вам заявляют, что рисков нет. Настоящие инвестиционные компании предупреждают вкладчиков о рисках инвестиций. — Вам нужно внести предварительный взнос — небольшую сумму денег, чтобы вас допустили до возможности вложиться в проект.

Это явный признак нечестной игры. — Компания заявляет, что инвестирует в высокодоходные предприятия (нефте- или золотодобыча, строительство, криптовалюты), но предоставить подтверждающие документы не может или не торопится. — Из договора непонятно, несет ли компания ответственность перед вами в случае, если что-то пойдет не так. Или понятно, что ответственности перед вами никто не несет. — Вас просят приводить новых клиентов.

Что делать, если все-таки попался мошенникам?
За организацию «финансовой пирамиды» можно привлечь к уголовной ответственности – виновным грозит штраф до 1,5 миллиона рублей и лишение свободы до двух лет, а за рекламу мошеннических схем – штраф до 50 тысяч. Но вину нужно еще доказать. Чтобы наказать обманщиков и вернуть свои деньги, необходимо: — Составить письменную претензию в адрес компании. Требуйте вернуть деньги и сообщите организаторам, что обратитесь в правоохранительные органы для возбуждения уголовного дела, если вам не вернут средства. — Скорее всего, создатели пирамиды откажутся вернуть вам деньги. Тогда идите в полицию или прокуратуру и пишите там заявление о наличии признаков состава преступления (правонарушения). — Также нужно будет подать в суд гражданский иск «О взыскании вложенных денежных средств, неосновательного обогащения, процентов за пользование чужими денежными средствами и компенсации морального вреда». — Собрать доказательства – документы, подтверждающие передачу или перечисление денег: договор, выписку по банковскому счету, приходный кассовый ордер. — Найдите других пострадавших, составьте коллективный иск. Найдите адвоката, у которого есть опыт в таких делах. — Обязательно предайте дело огласке. Это поможет остановить приток средств, чтобы у пирамиды не появились новые жертвы.

Куда еще можно обратиться с жалобами?
На сайте Банка России есть форма для обращения. Здесь рассматривают все жалобы на подозрительные финансовые операции. Также эксперты Центробанка советуют обращаться в проверенные общественные организации, которые помогают жертвам финансовых пирамид. Это: — Проект «За права заемщиков». — Союз защиты прав потребителей финансовых услуг (ФинПотребСоюз). — Конфедерация обществ потребителей (КонфОП).

Мне вернут деньги?
К сожалению, это не банк, где вклады застрахованы, поэтому гарантировать возврат денег нельзя. Бывают ситуации, когда компанию признают банкротом через суд, распродают ее активы и возмещают деньги (полностью или частично) обманутым вкладчикам, а бывает, что учредители пирамиды успевают вывести все средства и к приходу полиции компания владеет только столом и стареньким компьютером. В любом случае придется набраться терпения. Вкладчики некоторых «пирамид» могут получить компенсацию от Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров. Он компенсирует потерянные средства, но только пострадавшим от организаций, которые есть в реестре фонда. Сейчас в нем семь предприятий, зарегистрированных в Башкирии. Это:
АООТ «Народный дом селенга «Алмаз», г. Бирск, ул. Кольцевая, 10
ТОО «Аполлон и К» (Уфа)
КПКГ «Восход» (Нефтекамск)
ТОО «МИФ» (Уфа)
АОЗТ БСТСБ «Нефть и продукты ее переработки» (Уфа)
Кредитный потребительский кооператив граждан «Уфакредит»
Кредитный потребительский кооператив граждан «Уфакредит плюс».

Максимальная сумма, которую вы можете получить, — 25 тысяч рублей. Ветераны и инвалиды Великой Отечественной войны и их наследники могут рассчитывать на компенсацию в пределах 250 тысяч рублей. Чтобы получить выплаты, обязательно понадобится оригинал документа, подтверждающий, что вы отдали деньги этой организации. В нем должна быть четко прописана сумма, которую вы внесли. Полный перечень документов, которые вам потребуются, лучше уточнить по телефонам фонда или через его онлайн-приемную: http://www.fedfond.ru/electronic_reception/ по разным пирамидам нужны разные бумаги.



Фото: 75.ru
Источник: bashinform.ru





Добавить комментарий


Информация

Комментировать статьи на сайте возможно только в течении 14 дней со дня публикации.


Вернуться назад


Похожие публикации



Стали ли дороги Республики Башкортостан лучше за 2020 год?

В Башкортостане успешно организована деятельность институтов поддержки предпринимательства

В Кармаскалинском районе открыли дилерский и сервисный центр «Кировец-Уфа»

Радий Хабиров: К 30 апреля примем второй комплекс мер по оздоровлению экономики

Как оформить кредитные каникулы во время коронавируса

Республика остро нуждается в современном мусоросортировочном комплексе ТКО

Стало известно, кому спишут штрафы и пени за задолженности по электричеству

С 20 апреля работать в Башкортостане смогут лишь конкретные юрлица: нужно подать заявку

В Башкортостане субсидии на оплату услуг ЖКХ автоматически продлят до 1 октября 2020 года

В Госдуме предложили отменить НДФЛ для россиян, чей доход ниже двух МРОТ

Кому подойдет «Налог на профессиональный доход»

В Башкортостане начал работу Ситуационный центр антикризисного штаба

В Башкортостане безработные получат надбавку «на детей» в размере трех тысяч рублей

В Уфе сотрудники управляющих компаний начали выезжать на дом для приема платы за ЖКХ

Глава Башкортостана: «Важно найти баланс между открытием экономики и борьбой с Covid-19»

В Уфе пройдёт онлайн-конференция «Бизнес-изоляция: вызовы и решения»

Радий Хабиров заявил о начале весенне-полевых работ в Башкортостане

Соцработники Башкортостана получат доплаты за работу с людьми из группы риска по коронавирусу

С 1 апреля почти 100 тысяч пенсионеров Башкортостана получат повышенные пенсии

Брифинг: первоочередные меры по повышению устойчивости экономики Башкортостана

Война войной, а обед по расписанию: АПК Башкортостана готовится сеять и жать

Какие налоговые льготы предоставят бизнесу муниципалитеты Башкортостана

На выплаты по 5 тысяч рублей на детей до 3-х лет можно рассчитывать уже с 1 апреля

В Башкортостане предприниматели в условиях кризиса оказывают благотворительную помощь